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交易級總賬系統
概述

kaiyun交易級總賬系統是以多維賬戶、多維科目的基礎,集組織管理、會計模型、會計核算引擎、多準則核算、稅金核算、總賬基礎報表、多維度報表、合并報表、年終決算、會計周期管理等功能于一身的新一代的交易級總賬。kaiyun交易級大總賬通過明細級、多維度、精細化核算,提升業務管理水平,實現業務系統交易與核算的分離、賬務與賬戶分離,滿足更細粒度、更多維度的管理需求,為企業精細化管理提供數據支撐。

總體架構

產品功能

1.接口管理功能

  交易級總賬系統是一個被動數據接收系統,對外圍系統的數據接入能力是交易級總賬系統的重要組成部分。也是平臺能夠迅速實施的關鍵點。

  kaiyun交易級總賬系統提供了一套外圍系統的注冊機制,通過全面了解外圍系統的現狀,所有要接入核算平臺的賬務系統先在核算平臺進行定義,登記外圍系統的基本信息,根據實際情況定義外圍系統與總核算平臺的數據交互模式(交易事實、賬務流水)、實時/準實時/異步、FTP/實時報文、幣種、操作員、交易對應關系等,同時考慮在設計上充分考慮外圍系統難度,盡量不需要外圍系統改造;

2.模型管理功能

模型是會計引擎的發動機。是由一系列模型科目建立起來,具有高度抽象和高度概括的能力,將復雜的會計分錄進行歸類、匯總,形成讓業務人員好理解和交流的工具。模型管理涵蓋了要素、會計模型、交易模型的一整套模型數據,為最終會計引擎的解析提供規則基礎。

要素是交易性總賬的最細粒度數據,系統提供一套最基礎的要素定義,滿足了最基礎的會計核算的要求,同時支持維度要素、管理要素的自定義功能,為豐富總賬的多維度核算、細粒度定義提供基礎能力,客戶可以根據行內的系統建設情況與管理水平定義各類交易要素,為處于不同階段的管理提供差異化要素定義能力。

數據標準對于未來銀行系統建設起到關鍵的作用,本系統采用業內通用的數據標準,所有的數據都有出處(遵循著各種標準)可以很好的滿足銀行對數據要求;

會計模型是在模型科目基礎上,建立會計上熟悉的借,貸會計分錄的配置。會計模型就是會計核算規則,定義最細粒度的核算規則,作為具體每個交易運行的核算基礎,如現金存款,借:客戶存款戶,貸:庫存現金;如表外銷憑證,也可以作為一個最小的原子會計模型來定義,即:付:重要空白憑證。

交易模型,可以理解為外圍系統的交易行為,交易模型是作為外部系統與總賬交易的紐帶,在定義交易模型時要根據交易的特點和會計模型做好對應關系,如:現金開戶,此交易模型可以對應為核心系統的一個現金開活期戶的交易,它對應了兩個會計模型,現金存款和銷憑證,此兩個交易模型是作為現金開戶的交易模型的會計核算規則來出現。通過定義交易模型可以將外圍系統的交易與核算平臺的核算引擎對接起來。

3.會計核算引擎

會計核算引擎是交易級總賬系統的發動機,交易級總賬系統對外提供會計引擎服務,可以和核算平臺一起部署,也可以作為獨立的服務進行部署。會計核算引擎在模型的基礎上運轉,可以支持動態模型解析和靜態模型解析,支持靈活性和高效性兩種情況均衡,根據實際情況進行調整,以滿足不同的發展水平。

4.賬戶驅動引擎

賬戶驅動引擎是以外部業務賬戶流水明細為基礎,滿足多準則內部會計核算需要,而產生內部核算賬戶體系的驅動工具,通過賬戶級明細數據,實現更精細化的核算管理,提升業務管理水平,為多維度總賬,多維度報表,輔助核算提供數據支撐。

5.匯賬調賬功能

匯賬、調賬作為交易級總賬系統的基礎能力,系統通過每日日終跑批來實現基本的匯賬功能,系統可以通過參數配置匯帳的級別,支持全機構匯總、底層機構匯總、定制匯總關系匯總等匯帳級別。

核算平臺支持昨日總賬調整、歷史賬務調整、審計后調整功能,可以在系統中支持自定義開啟特定的歷史會計期間,并可以支持從歷史到當前的自動化歷史會計日期追溯。

6.對賬平賬功能

交易級總賬系統是全行賬務中心,為了保證數據的一致性,在定義的規則下和各業務系統進行對賬,保證與外圍系統的一致性。

核算平臺根據業務系統的不同提供多種對賬模式,包括主動對賬、被動對賬;提供交易事實核對、會計流水核對等發生層次的核對,同時也可以提供和外圍系統進行余額級別的核對。

系統支持跑批時對賬不平的自動補賬功能,可以定義補賬規則,并在系統中給出提示提醒業務人員確認補賬處理情況。

7.外幣折算功能

交易級總賬系統支持多幣種核算,可以靈活增加幣種或者從外部系統同步幣種信息及匯率信息,生成多幣種總賬及報表;

支持統賬制和分賬制核算模式,可以通過參數進行配置,同時提供多幣種折算能力,支持外幣折人、外幣折美、本外幣合計等各幣種之間的折算與匯總。

8.報表查詢平臺

系統提供各類科目級別報表的查詢與實時生成功能;

主要包括各周期(日、月、季、年)的業務狀況表、資產負債表、損益表、利潤表、現金流量表、各種多維度查詢報表的生成與導出;

提供常見的各類管理報表的自定義與生成導出;同時提供各類基礎的報表的實時報表生成功能。


優勢特點

1、 產品數據標準,核算平臺作為企業基礎平臺,未來企業精細化管理和對外經營成果展現的基礎數據源,因此數據質量非常重要,本系統數據滿足企業對數據標準、數據粒度、數據連續性、數據正確性以及歷史數據的要求;

2、 產品操作簡單,確保業務人員短期內完全掌握;完全符合業務人員操作習慣,業務人員可以根據會計核算規則進行在系統中配置會計分錄,操作更方便簡單,業務人員可以不依賴科技人員在系統中進行會計核算規則配置,科技人員通過參數控制不需要開發程序。

3、 產品適應性強,無論業務如何變化,系統都可以支持;系統對核心模塊會計核算模型進行高度抽象,通過共性會計模型提煉,以不變應萬變,滿足不同企業業務需求;系統滿足組織變化、科目變化、系統升級及更換、報表變化不需要升級核算平臺,系統自適應;

4、 產品性能高,隨著業務量加大和業務實效要求,核算平臺逐步從管理系統向交易系統轉變,本系統在設計初期考慮對大業務量和高并發的需求,系統采用最新“微服務”架構和分布式數據庫技術滿足企業業務需求;

5、 產品實施快,系統做成SETUP標準安裝程序,在項目實施過程中只要運行SETUP,配置參數就可以安裝了,現場要做的工作僅是舊賬過渡和接口調試,因此項目不僅實施快,質量高;

6、 智能驗證功能,由于交易級總賬系統本身各種規則相對比較固定,以此通過系統智能驗證體系,確定業務正確性;所見即所得,配置完的業務規則可以從系統中直接導出,發布給外圍系統使用。而且業務規則可以隨時在系統中查詢,不需要像以前那樣找核算規則還需要翻代碼。

如圖所示:


典型客戶

1.湖南省農村信用社聯合社

2.衡水銀行

3.承德銀行

4.龍江銀行

5.達州銀行

6.海南銀行

聯系方式

010-62662288

郵編:100190
地址:北京市海淀區知春路紫金數碼園kaiyun合創大廈

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